Chiều 16/5, TAND TPHCM tuyên phạt bị cáo Nguyễn Thị Hồng Yến (35 tuổi, ngụ TPHCM) 1 năm tù về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Tại tòa, bị cáo Yến khai biết chị Đ.T.N. (31 tuổi) qua anh Tống Đông Khuê (bạn trai N.) khi cùng chung hội chơi xe. Yến thừa nhận nhiều lần chuyển tiền qua lại cho N. nhưng là để làm ăn chung chứ không phải cho vay.
Ngược lại, chị N. khai không có quan hệ làm ăn với bị cáo, mà nhiều lần vay tiền của Yến để đưa cho bạn trai cũ là Tống Đông Khuê. Chị N. cho biết do bạn trai là người nổi tiếng, có tầm ảnh hưởng trên mạng xã hội nên sợ việc mượn tiền bị lộ sẽ ảnh hưởng đến công việc của anh này.
Bị cáo Yến tại tòa (Ảnh: Xuân Duy).
Theo hồ sơ vụ án, bị cáo Yến đã chuyển hơn 57 tỷ đồng cho chị N., trong khi chị N. đã hoàn trả tổng cộng 61,5 tỷ đồng. Tuy nhiên, cả hai bên đều không xác định được mức lãi suất cụ thể cho từng khoản vay.
Tại phiên xử, chị N. trình bày có ghi lại các khoản vay với mức lãi suất từ 0,2% đến 15% mỗi ngày.
Hội đồng xét xử xác định, bị cáo đã cho vay với lãi suất lên tới 5.400%/năm, vượt hơn 270 lần so với mức
pháp luật cho phép. Hành vi này bị đánh giá là nguy hiểm cho xã hội, nhưng tòa ghi nhận bị cáo có một số tình tiết giảm nhẹ nên áp dụng mức án 1 năm tù.
Theo cáo trạng, chị Đ.T.N. quen biết Yến thông qua bạn trai là anh Tống Đông Khuê. Khoảng tháng 3/2021, người đàn ông này cần tiền để
kinh doanh nên nhờ bạn gái vay giúp. Từ tháng 3/2021 đến tháng 10/2022, chị N. nhiều lần vay tiền của Yến với mức lãi suất và thời hạn trả nợ do hai bên tự thỏa thuận.
Qua kiểm tra sao kê ngân hàng, cơ quan điều tra xác định Yến đã chuyển cho chị N. hơn 57 tỷ đồng. Đến tháng 3/2023, chị N. đã chuyển trả lại tổng cộng 61,5 tỷ đồng.
Trong quá trình điều tra, cả hai khai việc chuyển tiền không ghi rõ nội dung, không tách bạch tiền gốc và lãi, nên không nhớ chi tiết từng khoản.
Hai bên chỉ nhớ rõ khoản vay ngày 27/10/2022, khi Yến cho chị N. vay 1 tỷ đồng với lãi suất 15%/ngày (tương đương 450%/tháng). Đến chiều cùng ngày, chị N. đã trả 1 tỷ đồng tiền gốc và 150 triệu đồng tiền lãi (trong khi mức lãi hợp pháp là khoảng 560.000 đồng).
Ngày 17/11/2022, Yến cùng chồng là Lê Trọng Tín và tài xế Nguyễn Phước Tuấn Anh đến nhà bà N.T.Q.H. (mẹ của chị N.) để đối chiếu nợ. Tại đây, tài xế của Yến và ông Ng.Th.N. (chồng bà H.) xảy ra xô xát. Vụ việc được Công an phường Đông Hưng Thuận, quận 12 lập hồ sơ xử lý.
Đến ngày 11/1/2023, chị N. và Yến đến nhà ông Huỳnh Xuân Vấn (bạn chị N.) để bán chiếc xe đang cầm cố nhằm lấy tiền trả nợ. Tại đây, hai bên chốt số tiền còn nợ là 15,5 tỷ đồng và viết giấy xác nhận (sau đó giấy này bị mất). Tuy nhiên, ông Vấn không bán xe giúp trả nợ mà chiếm đoạt xe rồi bỏ trốn.
Hiện ông Huỳnh Xuân Vấn bị Công an TPHCM truy nã về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản trong một vụ án khác.
Do không được trả nợ, Yến đã đăng giấy xác nhận nợ lên Facebook và gửi đơn đến ngân hàng nơi mẹ chị N. vay tiền nhằm gây áp lực.
Sau thời gian trả lãi, do mức lãi quá cao, chị N. mất khả năng chi trả và đã làm đơn tố cáo Yến.
Cơ quan điều tra xác định, với số tiền hơn 57 tỷ đồng mà Yến đã chuyển cho chị N. và 61,5 tỷ đồng được hoàn trả, do không xác định được mức lãi suất cụ thể cho từng khoản, nên không có căn cứ xử lý bị cáo về hành vi cho vay lãi nặng đối với các khoản vay này
